Complete Guide to Steuern für Selbstständige, Complete Guide to Steuern für Selbstständige
Die einzigen mit dieser Freiheit versetzt liegt in der Verantwortung, die Ihre Einnahmen und Ausgaben sowie Datei Ihre eigenen Steuern zu organisieren. Der Prozess ist ein bisschen anders von einem traditionellen Job, in dem Sie nur eine W-2 am Ende des Jahres erhalten, weil, wenn Sie selbstständig sind, können Sie für die Verfolgung aller Kosten ein 1099 und sind verantwortlich empfangen, um zu bestimmen, ob Sie sind für einen Steuerabzug berechtigt. Während Buchhaltungssoftware diese Aufgaben für Sie behandeln können, dann ist es auch gut, um den Prozess zu wissen, ob Sie Steuern um sich vorzubereiten würde es vorziehen.
IRS Steuerformulare Freelancer wissen müssen
Zu Beginn eines jeden Jahres, Unternehmen und Arbeitgeber sind verpflichtet, Steuerformulare zu jeder auszusenden sie im gesamten Vorjahr Geld ausgezahlt. Dazu gehören unabhängige Arbeiter, die Arbeit unter Vertrag durchgeführt.
Hier sind die Art von IRS-Formulare die Sie achten sollten, und was jeder bedeutet für Ihre Steuersituation.
Steuerformular 1099-MISC
Die häufigste Art von 1099 Einkommen von unabhängiger Vertrag Arbeit. Die Unternehmen geben typischerweise einem Auftragnehmer einen 1099-MISC, wenn sie ihn oder sie über $ 600 während des Steuerjahres zu zahlen.
Allerdings sagen viele Unternehmen ihre Auftragnehmer für eine 1099-K unter den Regeln fallen. die die Form von 1099 für Menschen, die Kreditkartenzahlungen von Kunden über PayPal oder einem anderen Zahlungsabwickler übernehmen. Sie müssen mehr als 200 Zahlungen, um ein 1099-K zu erhalten machen über $ 20.000 und empfangen. Also, wenn Sie täglich bezahlt, wenn es darum, es unwahrscheinlich ist, werden Sie eine erhalten.
Wenn Sie keine Papierform erhalten, bedeutet das, Sie müssen keine Steuern zahlen? Unglücklicherweise nicht! Ihr Unternehmen berichtet nach wie vor alle Ihre Zahlungen an die Regierung. Es bedeutet nur, berichten Sie diese Einnahmen sich auf Schedule C.
Beachten Sie, dass, im Gegensatz zu traditionellen Arbeiter, Sie keine Steuern von Ihrem monatlichen Lohn vorenthalten, so brauchen Sie Geld auf eigene Faust sparen auf Ihre Steuern zu zahlen. Wie viel werden Sie schließlich zahlen, hängt von vielen Faktoren ab, aber Sie sollten berechnen und zahlen geschätzten Steuern jedes Quartal, wenn Sie eine Prüfung und / oder Strafen zu vermeiden.
Schema C
Ein Schema C ist ein Steuerformular mit Ihrer persönlichen Steuererklärung eingereicht, in dem Sie den Gewinn oder Verlust aus dem Geschäft berechnen. Sie verlassen nun die Regierung sagen, wie viel Sie (Ergebnis) gemacht, wie viel Sie ausgegeben (Ausgaben), und wenn das führte zu einem Gewinn oder Verlust.
Ein Zeitplan C-EZ ist nur ein vereinfachtes ( „easy“) Version. Sie können nur die C-EZ verwenden, wenn Sie bestimmte Voraussetzungen erfüllen. Die wichtigsten Voraussetzungen sind, dass Sie nur eine Art von Geschäft zu führen und haben nicht mehr als $ 5.000 in Betriebsausgaben.
Sie müssen einen Zeitplan C oder C-EZ mit Ihrer Form 1040 während Jahresende Steuern. Das könnte dir auch komplette ein, wenn vierteljährlich Steuern Einreichung unter Verwendung eines 1040-ES (siehe unten).
Teil I: Einkommen
Einige Kosten, die Sie haben als ein unabhängiger Auftragnehmer auf der 1040 gehen statt auf Schedule C. Beispiel: Wenn Sie für Ihre eigene Krankenversicherung zu bezahlen und sind nicht für eine Ehe oder Arbeitgeber finanzierte Plan, werden Sie in der Lage sein, dass als Above-the-line-Abzug auf 1040 zu erreichen.
Vorbereiten Selbständig Quarterly Steuern
Wenn Sie vor dem Mitarbeiter gewesen sind, wissen Sie Ihren Arbeitgeber Steuern vom Lohn vorenthält, bevor Sie einen Gehaltsscheck erhalten. Sie dann diese Steuern an die Regierung in Ihrem Namen auf monatlicher Basis senden. Als Auftragnehmer, Steuer sind nicht vom Lohn einbehalten; Allerdings will die Regierung noch die ganze Jahr bezahlt, so dass sie verlangen, dass Sie in Ihren eigenen vierteljährlichen Steuern mit Form 1040-ES (siehe oben) zu senden.
Die meisten unabhängigen Auftragnehmer müssen vierteljährlich Steuern zahlen. Der einfachste Weg, zu sagen, ist mit dem $ 1.000-Test:
- Wenn Sie erwarten mehr als $ 1.000 zu verdanken, werden Sie wahrscheinlich vierteljährlich Steuern zahlen müssen.
- Wenn Sie erwarten, $ 1.000 zu verdanken weniger als, werden Sie wahrscheinlich nicht vierteljährlich Steuern zahlen müssen, aber Sie müssen zum Jahresende Steuern zahlen.
In beiden Fällen erhalten Sie die letzte offizielle Steuerzahlung berechnen, wenn Sie Ihre Jahresende Steuern zu tun. Je nachdem, wie viel Sie im Laufe des Jahres zu zahlen, könnten Sie über oder underpay. Aber was passiert dann?
- Wenn Sie über die vierteljährlichen Steuern überbezahlt, erhalten Sie eine Rückerstattung am Ende des Jahres erhalten.
- Wenn Sie über die vierteljährlichen Steuern unterbezahlt, werden Sie den Unterschied am Ende des Jahres zahlen, zuzüglich Strafen und Zinsen.
Sie schulden nur Steuern auf Ihr Unternehmen profitieren, die Geschäftsgewinn abzüglich Betriebsausgaben ist. Stellen Sie sicher, dass Sie eine gute Übersicht über diese zu halten sind, da, wenn Sie nicht Ihre Geschäftsausgaben verfolgen, werden Sie Geld, um Steuern zu verlieren Sie nicht zurück zu bekommen.
In den meisten Fällen, wenn Sie Ihre Steuern im Laufe des Jahres underpay, werden Sie auf Bußgelder und Strafen am Ende des Jahres unterliegen. Diese können so viel wie 10% für den Bund sein, plus weitere 10% für Ihren Zustand. Also, wenn Sie $ 5.000 in Bundessteuern und $ 1.000 in den staatlichen Steuern geschuldet und nicht das ganze Jahr zahlen, könnten Sie bis zu $ 600 in zusätzliche Bußgelder und Strafen verdanken.
Vorbereiten Selbständig Jahresende Steuern
Das Verständnis des Self-Employment Tax
Wie bereits erwähnt, einen Teil Einkommen von jedem geht Social Security und Medicare zu unterstützen. Dies ist die „FICA Steuer“ genannt, wenn Sie Mitarbeiter oder „SECA-Steuer“ sind, wenn Selbständige. Wenn Sie ein Mitarbeiter sind, zahlen Sie etwa 7,5%, und Ihr Arbeitgeber zahlt für Sie eine weitere 7,5%. Wenn Sie selbstständig sind, dann zahlen Sie das volle 15% (tatsächlich 15,3%) selbst, also warum es die Spitznamen ist „Selbständigkeit Steuer.“
Für Unternehmer ist Ihre Selbständigkeit Steuer berechnet auf Schedule SE (SE steht für die Selbständigkeit). Nachdem Sie Ihren Nettogewinn auf Ihrem Zeitplan C (Ihre Einnahmen minus Ausgaben) zu berechnen, werden Sie dann berechnen, wie viel davon in der Selbständigkeit UstG.
Die Steuer wird verwendet, um die Nation Social Security und Medicare-Programme zu finanzieren. Dies sind Programme, die sich um Sie kümmern, nachdem Sie in Rente gehen oder wenn Sie dauerhaft deaktiviert werden. Wie bereits erwähnt, müssen alle Lohn das Ergebnis in den USA zu diesen Programmen beitragen.